Rendite von Gold als Wertanlage in den Jahren 2002 bis 2011

Insbesondere in den vergangenen Jahren (zumindest bis 2013) konnte man mit Kapitalanlagen in Gold sehr hohe Renditen erwirtschaften. Diese hohen Renditen sind Resultat der andauernden Finanzkrise und der daraus folgenden Flucht in Sachwerte. Auf dem derzeit hohen Niveau der Goldpreise sind solche hohen Renditen keinesfalls garantiert, wie hoch aber diese Renditen in den Jahren 2002 bis 2011 waren, zeigt folgende Tabelle, die die Entwicklung der Rendite von Gold als Wertanlage in den Jahren 2002 bis 2011 (auf Dollar- und Euro-Basis) darstellt (in Prozent). Quelle: LBBW, Hamburger Abendblatt, 01. August 2011, Seite 2.

	Dollar-Basis (Prozent)	Euro-Basis (Prozent)
2011 (bis Juli)	13,92	7,05
2010	29,35	38,33
2009	27,12	23,16
2008	3,12	8,45
2007	31,78	18,86
2006	23,79	10,74
2005	16,99	34,81
2004	5,00	-2,56
2003	21,56	1,13
2002	24,01	5,22

Weltweite Goldnachfrage nach Verwendungszweck

Neben der Entwicklung der nationalen Goldvorräte und der jährlichen Goldförderung ist die weltweite Goldnachfrage ein wesentlicher Bestimmungsfaktor für den Goldpreis. Die Aufteilung der weltweiten Goldnachfrage (in Tonnen) in den Jahren 2009 bis 2013 (je Quartal) zeigt die nachstehende Tabelle (Quelle: WGC - Gold Demand Trends Q3 2013, Seite 20 ).

	Technologie	Investment	Schmuck
Q1 '09	88,00	612,00	356,00
Q2 '09	102,00	278,00	445,00
Q3 '09	107,00	252,00	492,00
Q4 '09	113,00	253,00	522,00
Q1 '10	114,00	258,00	528,00
Q2 '10	116,00	603,00	415,00
Q3 '10	120,00	363,00	514,00
Q4 '10	116,00	376,00	564,00
Q1 '11	115,00	340,00	555,00
Q2 '11	118,00	393,00	491,00
Q3 '11	115,00	509,00	457,00
Q4 '11	103,00	462,00	472,00
Q1 '12	106,00	398,00	490,00
Q2 '12	103,00	287,00	421,00
Q3 '12	102,00	426,00	462,00
Q4 '12	96,00	425,00	523,00
Q1 '13	102,00	240,00	555,00
Q2 '13	104,00	129,00	603,00
Q3 '13	103,00	185,00	487,00

Länder mit den größten Goldreserven

Die Entwicklung bei den Goldreserven der Länder spielt eine gewichtige Rolle für die weitere Entwicklung des Goldpreises. Die 16 Länder mit den größten Goldreserven im Dezember 2013 zeigt die folgende Tabelle (Quelle: IMF, World Gold Council)

	Werte (in Tonnen)
USA	8133,50
Deutschland	3387,10
Italien	2451,80
Frankreich	2435,40
China	1054,10
Schweiz	1040,10
Russland	1015,10
Japan	765,20
Niederlande	612,50
Indien	557,70
Türkei	503,20
Taiwan	423,60
Portugal	382,50
Venezuela	367,60
Saudi-Arabien	322,90
Vereinigtes Königreich	310,30

Gold erkennen und auf Echtheit prüfen

Echtes Gold kann man erkennen. Bei einem dünnen Goldstück, können sie es mit vorsichtigem Bioegen versuchen. Gold ist nämlich weich und man kann es leicht verbiegen. Wem so ein Test nicht genügt, der kann es mit einem anderen einfachen Test versuchen, für den man nur ein Glas Wasser und eine Feinwaage benötigt. Der Test geht wie folgt:

1. Füllen Sie ein Glas bis zum Rand mit Wasser, wiegen Sie es und schreiben sich das Gewicht auf.    Werfen Sie das Gold hinein, Wasser wird überlaufen.
2. Entfernen Sie das Gold (ohne Wasser zu verschütten, z.B. durch zweifaches Umschütten) und wiegen sie das Glas noch einmal.    
3. Rechnen Sie Erstes Gewicht minus zweites Gewicht mal 19,5. 
4. Wiegen Sie das Goldstück. Wenn das Gewicht gleich dem Ergebnis der obigen Rechenoperation ist, so ist das Gold echt.

Entwicklung des Goldbestandes von Fonds

Die Entwicklung des Goldbestandes der Fonds ist ein Indikator dafür, welche Bedeutung Investmentfonds dem Gold beimessen. Hier gibt es mit der Entwicklung der Finanzkrise eine eindeutige Entwicklung. Während im Jahr 2002 die Fonds nur Bestände von insgesamt 3 Tonnen Gold hatten, waren es 2010 schon fast 2.200 Tonnen Gold.

Gold kaufen: Diese Alternativen gibt es

Die Investition in das Edelmetall Gold ist ein Mittel zur Wertaufbewahrung, welches seit Tausenden von Jahren zur Vermögenssicherung genutzt wird. Insbesondere soll die Geldanlage in Münzen und Goldbarren der Krisensicherung dienen, Zinsen im engeren Sinn bringt eine solche Anlage nicht.

Der Goldinvestor kann dabei in verschiedene Objekte investieren:

• physische Anlage in Münzen und Barren;

• Aktien von Unternehmen erwerben, die Edelmetalle suchen, fördern oder verarbeiten;

• Rohstofffonds mit unterschiedlichsten Ausrichtungen und Anlagezielen eignen sich nicht nur zur Einmalanlage, sondern auch als monatliche Sparanlage;

• Futures, Optionen, Optionsscheine und Zertifikate auf Minengesellschaften, Rohstoffe und Indizes bieten eine Vielfalt an Produkten und eine hohe Liquidität. Solche Geldanlagen sind allerdings hochkomplex und man sollte besser verstehen was man tut - sonst kann es schnell ein böses erwachen geben.

Der Goldpreis unterlag in den letzten Jahrzehnten starken Schwankungen. Der Goldkurs ist wie alle Rohstoffe abhängig vom Verhältnis von Angebot und Nachfrage.

Soll man jetzt Gold kaufen?

Die Finanzkrise lässt bei vielen Menschen heute die Frage aufkommen: Kann man Banken und Regierungen noch trauen oder soll man jetzt besser physisches Gold kaufen? Trotz des hohen Goldpreises sprechen einige Aspekte dafür, dass man auch jetzt noch Gold kaufen sollte:

Die wachsende Staatsverschuldung sollte dazu führen, dass Sachwerte wie Gold weiter stark gefragt sein werden. Das grosse Wachstum zahlreicher Goldfonds spricht dafür. Weder die USA noch Europa bekommen die Schuldenproblematik in den Griff. Immer mehr scheint sich die Schuldenkrise zu einem Machtkampf zwischen Schuldnern und Gläubigern auszuweiten und es werden - so wie es aussieht - viele relevanten Entscheidungen zugunsten der Schuldner getroffen. Ein solches Umfeld könnte das Vertrauen in Geld zunehmend schwinden lassen. Selbst Tagesgeld könnte wird nicht mehr so sicher wie früher sein - durch die Absenkung der Grenzen im Einlagensicherungsfonds ist heute schon eine klare Tendenz absehbar. Krisensichere Anlagen wie Gold, Silber und Immobilien könnten die Gewinner dieser Entwicklung sein.

Trotzdem sollte man jetzt nicht von all seinem Geld jetzt Gold kaufen. Die zentrale Regel für eine nachhaltig erfolgreiche Kapitalanlage ist immer noch eine angemessene Mischung und Streuung. Streuen Sie daher Ihr Vermögen in verschiedene Anlageklassen, v.a. Gold und Silber, Immobilien und Aktien!

Gold im Umlauf

Momentan sind geschätzte 165000 Tonnen Gold im Umlauf. Rund 16,2% davon halten die Zentralbanken. Das im Umlauf befindliche Gold hat demnach beim derzeitigen Goldkurs (Januar 2010) einen Wert von etwas über 7000 Mrd. US-Dollar. Auch dies könnte vor dem Hintergrund der gegenwärtigen Finanzkrise für einen weiter steigenden Goldpreis sprechen - machen doch allein die im Umlauf befindlichen Derivate einen Wert von 700000 US-Dollar aus.

Goldmuseum

Ein toller Tipp für Goldliebhaber: das Goldmuseum im Kanton Bern in der Schweiz. Wer sich in einer Ausstellung über die Goldgewinnung seit der Antike informieren möchte, ist im Goldmuseum im schweizerischen Burgdorf genau richtig.

Mehr Infos zum Goldmuseum: www.helvetisches-goldmuseum.ch

Gold Prägestempel: So erkennen Sie echtes Gold

Die Prägestempel folgender Hersteller genügen den strengen LGD-Kriterien und stehen damit für Echtheit und Qualität von Goldbarren gerade:
Degussa, Norddeutsche Affinerie Hamburg, Heraeus Hanau, Bank of England, Metalor, Royal Canadian Mint, Engelhard, ATAkulche, NM Rothschild & Sons

Wo Gold kaufen

Die Finanzkrise und die ausufernde Staatsverschuldung haben dazu geführt, dass sich immer mehr Menschen fragen, wo man Gold kaufen kann. Die wichtigsten Bezugsquellen für physisches Gold werden nachfolgend genannt.

Wo Gold kaufen: Bei (fast) jeder Bank

Bei fast jeder Bank (und natürlich auch den Sparkassen) kann man Gold in Form von Goldmünzen kaufen. Nur beispielsweise die Targobank (ehemals Citibank) verkauft kein physisches Gold. Zwar bezahlt man bei vielen Banken oft einen recht saftigen Aufschlag gegenüber Internet-Anbietern. Allerdings kann man sich i.d.R. bei einer renommierten Bank auch sicher sein, dass das gekaufte Gold echt ist.

Wo Gold kaufen: Bei Internet-Händlern

Zahlreiche Händler im Internet verkaufen ebenfalls Gold, oft zu deutlich günstigeren Preisen als die Banken. Üblich ist z.B. ein Aufschlag von etwa 5% gegenüber dem aktuellen Goldpreis. Es gibt eine Reihe von seriösen Händlern im Internet. Aufpassen sollte man allerdings bei Ebay-Händler. Nicht immer bekommt man dort echte Ware angeboten.

Buch Finanzkrise bzw. Gold

Wer fünf Ökonomen fragt, welche Entwicklung der Goldpreis nehmen wird, wird fünf verschiedene Antworten bekommen. Trotzdem ist man sich vielfach einig, dass die ausufernde Staatsverschuldung zu tendenziell steigenden Goldpreisen führen muss. Auch Manipulationsversuche können hier wenig ausrichten.

Wer sich fundiert über diese Thematik unterrichten will, sollte sich mit einem geeigneten Buch beschäftigen. Drei interessante Werke zum Thema Finanzkrise bzw. Goldpolitik sind nachstehend zu finden:

Chronologie, Ursachen und Auswirkungen der Finanzkrise: Vom amerikanischen Immobilienboom zum globalen Bankencrash

Freiheit durch Gold: Sklavenaufstand im Weltreich der Papiergeldkönige

Geheime Goldpolitik. Warum die Zentralbanken den Goldpreis steuern

Anbieter von Goldmünzen

Anbieter von Goldmünzen und Silbermünzen (insbes. Anlagemünzen) sind:

http://www.anlagegold24.de

http://www.mdm.de

http://www.gold.de/

Silbermünzen als Anlagemünzen

Auch bei Silbermünzen muss man zwischen Sammlermünzen und Anlagemünzen (Bouillon-Münzen) unterscheiden. Anlagemünzen in Silber sind nachstehend aufgeführt:

1.  Wiener Philharmoniker
2. American Eagle    
3. Maple Leaf   
4. Libertad   
5. Koala    
6. Kookaburra   
7. China Panda    
8. Britannia   
9. Lunar Serie I    
10. Lunar Serie II   
11. Känguru  
12. Kiwi    

   

Welche Gold-Anlagemünzen gibt es

Anlagemünzen bzw. Bouillon-Münzen sind ein beliebtes Mittel zur Wertaufbewahrung. Allerdings sollte man Anlagemünzen nicht mit Sammlermünzen verwechseln. Anlagemünzen sind gekennzeichnet durch einen hohen Feingoldgehalt. Ihr Preis orientiert sich eng am Goldpreis. Eine sinnvolle Gewichtsklasse ist eine Unze (1 oz).

Folgende Goldmünzen gelten als Sammlermünzen:

1. China Panda 
2. Krügerrand
3. Wiener Philharmoniker
4. Maple Leaf 
5. American Eagle 
6. Nugget Känguru 
7. Britannia
8. Libertad 
9. Buffalo
10. Lunar Serie I 
11. Lunar Serie II   

      

Goldmünzen oder Goldbarren

Viele Goldanleger fragen sich, ob Sie besser Goldmünzen oder Goldbarren kaufen sollen. Eine eindeutige Antwort auf diese Frage gibt es nicht, jedoch lässt sich feststellen, dass zumindest bis zu einem Gewicht von 250 Gramm Münzen die deutlich preiswertere Alternative sind. Ein 1 Kilogramm Barren Gold dagegen ist oft einige Prozent preiswerter (bezogen auf die Unze) als eine Münze.

Da ein Goldinvestor aber im Krisenfall auch eine größere Liquidität vorziehen wird, ist die kleinere Münzeneinheit in Form der Anlagemünze zu einer Unze i.d.R. vorzuziehen.